PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO EN INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA
FINANCIERA
1 Libro Autor Franklin Martín Ruíz Gordillo y
Marcelo Flores Serna
Editor Tirant lo Blanch
PRIMERA EDICIÓN
LIBRO RECOMENDADO Y POR
ENCARGO
Las
Instituciones de Tecnología Financiera, o FINTECH, Instituciones de Tecnología Financiera, han
irrumpido en el mundo de las finanzas con una fuerza sin precedentes. Desde su
surgimiento, ha transformado la manera en que las personas gestionan sus
recursos financieros, las empresas obtienen financiamiento y los inversores
toman decisiones
Esta
revolución ha brindado innumerables beneficios, pero también ha planteado
nuevos desafíos, entre los que se encuentra la prevención del lavado de dinero
un lugar destacado
El
lavado de dinero es un problema global que amenaza la estabilidad del sistema
financiero y socava la confianza en las instituciones financieras. Con el
crecimiento exponencial de las FINTECH, Instituciones de Tecnología Financiera, se ha
hecho evidente la necesidad de abordar este problema de manera efectiva y
proactiva en este sector de rápido desarrollo
El
presente libro, "PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO EN
INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA", surge como una guía
fundamental para todas las partes interesadas en el ecosistema FINTECH, Instituciones de
Tecnología Financiera
Escrito
por expertos en la materia, este libro aborda los desafíos específicos que
enfrentan las FINTECH Instituciones
de Tecnología Financiera; en la lucha contra el lavado de dinero y
proporciona un enfoque práctico y completo para enfrentarlos. A lo largo de
estas páginas, los lectores encontrarán un análisis detallado de las amenazas y
riesgos asociados al lavado de dinero en las FINTECH, Instituciones de Tecnología Financiera; así como
estrategias y mejores prácticas para prevenirlo. Desde la identificación de
clientes hasta el monitoreo de transacciones y la colaboración con las
autoridades
ÍNDICE
Presentación
Prólogo
CAPÍTULO I
MARCO JURÍDICO CONTEXTUAL DEL
LAVADO DE DINERO EN MÉXICO
1.1.
Tipificación
del artículo 400 bis y 400 bis 1
del
Código Penal Federal
1.2.
Contexto
de la relación entre el lavado de dinero
y
los delitos fiscales en la legislación mexicana
1.3.
Estudio
comparado en materia de tecnología financiera
1.4.
La
prevención del lavado de dinero en México para FINTECH
1.5.
Estructura
y objetivos de la LFPIORPI
1.6.
Autoridades
y sujetos obligados en el lavado de dinero
y
sus efectos en la recaudación fiscal en México
1.7.
Falta
de eficacia en la prevención, identificación y
persecución
del lavado de dinero según los indicadores de GAFI
1.8.
Infraestructura
operativa aprovechable de la SHCP
para
prevenir el lavado de dinero
CAPÍTULO II
LAS INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA
COMO SUJETOS DE
REGULACIÓN DE LA LEY FINTECH
2.1.
Las
Instituciones de Tecnología Financiera, FINTECH
2.2.
Operaciones
que comprenden las Instituciones
de
Tecnología Financiera
2.2.1.
Plataformas
de pagos electrónicos
2.2.2.
Financiamiento
Colectivo (crowdfunding)
2.2.3.
Lending
(Préstamos en línea)
2.2.4.
Compra
- venta de activos virtuales (Criptomonedas)
2.2.5.
Trading
y mercados (compra-venta de acciones)
2.3.
La
certeza jurídica a usuarios de servicios financieros
a
través de plataformas digitales
CAPÍTULO III
PUNTOS EQUIPARABLES DE LA LEY FINTECH
EN MATERIA DE LAVADO DE DINERO
3.1.
Nociones
generales de la Ley de Instituciones
de
Tecnología Financiera
3.2.
Consideraciones
del delito de operaciones con recursos
de
procedencia ilícita en la Ley FINTECH
3.2.1.
Análisis
del artículo 58 de la LRITF
3.2.2.
Suspensión
inmediata de actos, operaciones o servicios
con
clientes señalados por la SHCP
3.2.3.
La
obligación de implementar un programa
de
cumplimiento en las ITF
3.2.4.
La
certificación del oficial de cumplimiento
según
la fracción X del artículo 4 de la Ley de
la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
3.3.
La trasgresión a la confidencialidad ante el cumplimiento
de las obligaciones y el intercambio de información
a que se refiere el artículo 58 de la ley FINTECH
3.4.
Consideración del intercambio de activos virtuales por
parte de sujetos distintos a las entidades financieras
como actividades vulnerables señalados en el artículo
17
fracción XVI de la LFPIORPI
3.5.
Requisitos
de autorización por la CNBV para ser reconocida como FINTECH
CAPÍTULO IV
DISEÑO DE ESTRATEGIAS DE PREVENCIÓN
DE LAVADO DE DINERO A PARTIR DE LA LEY FINTECH
4.1.
Análisis del concepto de conformidad con las disposiciones
de carácter general que se
refieren al intercambio de información
4.2.
Regulación sobre la operación con activos virtuales
por parte de las instituciones de tecnología financiera
e instituciones de crédito
4.3.
El
uso del Smart contract en la implementación del
programa
de cumplimiento señalado en la Ley FINTECH
4.4.
Diseño
de estrategias de prevención de lavado de
dinero
a partir de la ley FINTECH desde el punto
de
vista del oficial de cumplimiento
CAPÍTULO V
MECANISMOS DE PREVENCIÓN DE ACTIVIDADES
VULNERABLES QUE DEBEN ATENDER LAS
FINTECH EN FAVOR DEL CUMPLIMIENTO NORMATIVO
5.1.
Estructura
jurídica de la Ley para Regular las Instituciones
de
Tecnología Financiera FINTECH
5.2.
Servicios
Operativos que gestionan las Instituciones
de
Tecnología Financiera
5.3.
Riesgos
equiparables de la Ley FINTECH en materia
de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
5.4.
El
cumplimiento normativo en las Instituciones
de
Tecnología Financiera
5.5.
La
obligación de implementar un programa de
cumplimiento
en las Instituciones de
Tecnología
Financiera FINTECH
5.6.
Evaluación
de un auditor interno o un tercero
independiente
que mida la efectividad del
cumplimiento
de las disposiciones en la materia
5.7.
Desafío
jurídico de la industria FINTECH frente
a
la falta de acreditación de la identidad
5.8.
Mecanismos
de prevención de actividades vulnerables que
deben
atender las FINTECH en favor del
cumplimiento normativo
5.9.
Oportunidades
y riesgos de la IA Inteligencia Artificial;
en
la industria de micro financiamientos en México
5.10.
Análisis
jurídico de las características de los Smart
contracts
en los servicios de tecnología financiera
CAPÍTULO VI
DISEÑO DE UN DEPARTAMENTO QUE PREVENGA
DELITOS FINANCIEROS EN LA PERSONA JURÍDICA
6.1.
La
cooperación recíproca entre la empresa y la autoridad tributaria
6.2.
Planificación previa a la implementación de un
departamento de cumplimiento tributario
6.3.
El
perfil profesional del Oficial de Cumplimiento
6.4.
Diseño e implementación de un departamento que prevenga
delitos de defraudación fiscal
y lavado de dinero en la empresa
6.5.
De
la filosofía jurídica de la Ley para Regular
las
Instituciones de Tecnología Financiera FINTECH
6.6.
La
Ley FINTECH como medio de prevención del
lavado
de
dinero por parte de las instituciones
de
tecnología financiera
Conclusiones
Referencias
FICHA TÉCNICA:
1
Libro
186
Páginas
Pasta
delgada en color plastificada
Primera
edición 2024
ISBN
9788411978385
ISBN
Ebook 9788411978392
Autor
Franklin Martín Ruíz Gordillo y
Marcelo
Flores Serna
Editor
Tirant lo Blanch
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6671-9857-65
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DINERO EN INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA
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