martes, 30 de junio de 2020

FUNDAMENTOS Y DESAFIOS REGULATORIOS Fintech Regtech Legaltech



FUNDAMENTOS Y DESAFÍOS REGULATORIOS
Fintech, Regtech y Legaltech
1 Libro más un libro electrónico gratis incluido
Director: Nydia Remolina
Autor/a: Werner Bijkerk Enmanuel Cedeño Brea
Alfonso Delgado de Molina Rius Vicente García Gil
Luis Enrique Moreno Lorente Ricardo
Oliva León Ricardo Palomo César Pérez Chirinos
Nydia Remolina Alejandro Sánchez del Campo
Pablo Sanz Bayón Ricardo Torres García
Fernando Zunzunegui
Editor Tirant Lo Blanch

PRIMERA EDICIÓN 2020



Esta obra analiza, desde una perspectiva
comparada y funcional, los principales fundamentos
y desafíos regulatorios de las nuevas tecnologías
en el mundo del derecho y finanzas

Para ello, el libro comienza con una parte
general dedicada a las nuevas tecnologías,
al objeto de que el lector se familiarice
con conceptos o aplicaciones tecnológicas
como blockchain, inteligencia artificial, machine
learning, deep learning y big data, y maneje
elementos básicos de programación y robótica

Seguidamente, la parte especial del libro
se centra en los fundamentos, aplicaciones
y desafíos regulatorios de estas tecnologías
en la industria jurídica y financiera, con
especial énfasis en el concepto y desafíos
de las criptomonedas, el futuro de la banca
y los servicios de pago, el uso de roboadvisors
para el asesoramiento financiero, el examen
de nuevas formas de financiación como
crowdfunding y Ofertas Iniciales de Moneda,
y el análisis de diferentes estrategias regulatorias
para promover innovación financiera

Tras el apartado dedicado al impacto de las
nuevas tecnologías en la industria financiera
(Fintech), la parte especial del libro concluye
con un análisis del uso de la tecnologías para
el cumplimiento normativo (Regtech) y la forma
en que las nuevas tecnologías están
transformando la industria jurídica (Legaltech)

A tal efecto se realiza un análisis del marco
regulatorio de los robots, se examina el
concepto y las aplicaciones de los contratos
inteligentes, y se ofrece una visión general
sobre el modo en que el uso de la tecnología
está cambiando la profesión de abogado
y el funcionamiento de la Administración de justicia

Por tanto, esta obra supone una herramienta
imprescindible para estudiantes, académicos
y profesionales interesados en conocer el modo
en que las nuevas tecnologías están cambiando
el mundo del derecho y las finanzas


ÍNDICE

Relación de autores

Nota de las instituciones colaboradoras

Agradecimientos

Introducción

I. PARTE GENERAL
FUNDAMENTOS TECNOLÓGICOS

Capítulo 1
Blockchain: concepto, funcionamiento
y aplicaciones

1.1.    Introducción
1.2.    Bases de datos centralizadas y distribuidas
1.2.1.    Los peligros de las bases de
datos centralizadas
1.2.2.    Bases de datos distribuidas convencionales
1.3.    Blockchain: principales características
fortalezas y limitaciones
1.3.1.    Blockchain como un conjunto
de tecnologías
1.3.2.    Blockchain como una estructura de datos
1.3.3.    Panorámica del proceso de
creación de bloques
1.3.4.    Tipos de redes DLT
1.3.5.    Ideas falsas muy difundidas
1.4.    La red Bitcoin
1.4.1.    Introducción
1.4.2.    Los niveles de la red Bitcoin
1.4.3.    El software Bitcoin y el protocolo
1.4.4.    El mecanismo proof – of - work
1.4.5.    La finalidad de la minería
1.4.6.    La criptografía de clave pública
1.4.7.    Resumen de las capacidades
de la red Bitcoin
1.5.    Conclusiones
1.6.    Bibliografía

Capítulo 2
Algoritmos y programación

2.1.    Introducción
2.2.    Algoritmos y procesos
2.2.1.    Datos: concepto, almacenamiento
digitalización y estructuras
2.3.    Algoritmos + estructuras de datos = programas
2.4.    Bibliografía

Capítulo 3
Big Data: concepto y fundamentos

3.1.    Introducción
3.2.    Fundamentos y conceptualización
del big data
3.3.    Diferenciación y su estrecha relación
con otras tecnologías
3.3.1.    Inteligencia artificial, machine learning
deep learning
3.3.2.    Internet de las cosas y geolocalización
3.3.3.    Cloud computing y Application
Programming Interfaces
3.4.    Casos de uso
3.5.    El valor del big data
3.5.1.    Potencial
3.5.2.    La otra cara de la moneda: riesgos y desafíos
3.5.2.1.    Privacidad
3.5.2.2.    No todos los datos son equivalentes
3.5.2.3.    Más datos no significa mejores datos
3.5.2.4.    La ética en el uso de datos
3.6.    Conclusiones
3.7.    Bibliografía

Capítulo 4
Inteligencia artificial machine
learning y deep learning

4.1.    Introducción
4.2.    Breve historia de la inteligencia artificial
4.2.1.    Los primeros años
4.2.2.    El gran crecimiento de la IA
4.2.3.    El estado actual de la IA
4.3.    Panorámica de la inteligencia artificial
4.3.1.    El alcance de la IA
4.3.2.    IA: el terreno de los algoritmos
4.4.    La IA en acción
4.4.1.    La IA en el sector jurídico y financiero
4.4.2.    La ética de la IA
4.5.    Conclusiones
4.6.    Bibliografía

Capítulo 5
Fundamentos de robótica

5.1.    Introducción: origen de los robots actuales
5.2.    Origen del término ‘robot’
5.3.    Definición de robot
5.4.    Tipos de robots según su autonomía
y su estructura
5.5.    Morfología y tipos de robots
5.6.    Autonomía de un robot
5.7.    Aplicaciones de los robots
5.8.    El uso de los robots en el mundo
5.9.    Conclusiones
5.10.    Bibliografía

II. PARTE ESPECIAL

A)   Fintech

Capítulo 6
Una aproximación regulatoria y conceptual
a la innovación financiera y la industria fintech

6.1.    Concepto de fintech
6.2.    Diferentes aproximaciones a la industria
fintech por parte de reguladores
y supervisores financieros
6.2.1.    Prohibición
6.2.2.    Pasividad regulatoria (o "no hacer nada")
6.2.3.    Permisividad caso a caso
6.2.4.    Interactividad
6.2.4.1.    Oficinas de innovación
6.2.4.2.    Aceleradoras
6.2.4.3.    Sandboxes
6.2.5.    Nuevos marcos regulatorios
6.3.    ¿Se justifica un tratamiento regulatorio
diferente para la industria fintech?
6.4.    Competencia regulatoria en materia de fintech
6.5.    El denominado “suptech”: el uso de
tecnologías emergentes por parte
de los supervisores financieros
6.6.    Conclusiones
6.7.    Bibliografía

Capítulo 7
La digitalización de los servicios de pago

7.1.    Introducción
7.2.    Ventajas y desafíos de los servicios
de pagos digitales
7.3.    Del negocio del dinero al negocio de los datos
7.4.    Hacia un modelo de banca abierta
7.5.    Desafíos regulatorios
7.6.    PSD2 como modelo de referencia universal
7.7.    Pasarelas de comunicación (API)
7.8.    Seguridad en los pagos digitales
7.9.    Conclusiones
7.10.    Bibliografía

Capítulo 8
El uso de las nuevas tecnologías para
el conocimiento del consumidor financiero

8.1.    Introducción
8.2.    Conocimiento del cliente y diligencia debida
8.2.1.    Razonamiento económico subyacente
de la diligencia debida
8.2.2.    Medidas para llevar a cabo
la diligencia debida
8.3.    Aplicaciones de un mayor
conocimiento del cliente
8.3.1.    Diligencia debida y prevención
de la criminalidad financiera
8.3.2.    Diligencia debida como herramienta
de gestión de riesgos
8.3.3.    Conocimiento del cliente como
base para ofrecer servicios personalizados
8.4.    Hacia un nuevo concepto de
consumidor financiero
8.5.    Digitalización e identificación y
verificación del cliente
8.5.1.    Relaciones de negocios y operaciones
no presenciales
8.5.2.    Herramientas tecnológicas para
identificar a los clientes
8.5.2.1.    Documentos fehacientes electrónicos
e infraestructuras de eKYC
8.5.2.2.    Servicios de consolidación de
cuentas bancarias (account aggregators)
8.5.2.3.    Biometría, reconocimiento facial
e identificación por videoconferencia
8.6.    Conclusiones
8.7.    Bibliografía

Capítulo 9
Criptomonedas

9.1.    Introducción
9.2.    Concepto y elementos
9.3.    Desafíos funcionales
9.3.1.    Escalabilidad
9.3.2.    Confianza
9.3.3.    Estabilidad de su valor intrínseco
9.3.4.    Interoperabilidad
9.4.    Desafíos regulatorios asociados
a las criptomonedas
9.4.1.    Marco regulatorio incierto
9.4.2.    Protección de datos personales
9.4.3.    Competencia
9.4.4.    Estabilidad financiera
9.4.5.    Lavado de activos y financiación
del terrorismo
9.4.6.    Ciberseguridad
9.5.    Conclusiones
9.6.    Bibliografía

Capítulo 10
Las plataformas de financiación
participativa o crowdfunding

10.1.    Introducción
10.2.    La caracterización de la FP
o crowdfunding
10.2.1.    Las modalidades de FP
10.2.2.    La filosofía de la FP
10.3.    La evolución y dimensión de la FP
10.3.1.    Dimensión de la financiación participativa
10.3.2.    Crecimiento e importancia
de la inversión participativa
10.3.3.    Elementos catalizadores para el
crecimiento de la financiación participativa
10.3.4.    Las amenazas sobre el crecimiento
de la financiación participativa
10.4.    La regulación de la financiación participativa
10.4.1.    Exención de regulación
10.4.2.    Regulación equivalente a la de
las entidades tradicionales de financiación
10.4.3.    Regulación para la protección
de usuarios
10.4.4.    Complicaciones regulatorias
transnacionales
10.4.5.    La falta de coordinación global
10.5.    Conclusiones
10.6.    Bibliografía

Capítulo 11
Problemática jurídica, financiera y contable
de las Ofertas Iniciales de Moneda

11.1.    Introducción
11.2.    Concepto, estructura y características
de una Oferta Inicial de Moneda
11.2.1.    La emisión de tokens
11.2.1.1.    Concepto y naturaleza de los
tokens emitidos en una ICO
11.2.1.2.    Clasificación funcional
11.2.1.3.    Clasificación legal
11.2.1.4.    Clasificación financiera-contable
11.2.2.    La preventa de tokens
11.2.3.    La venta y distribución
de tokens al público
11.2.4.    Las criptomonedas recibidas como
contraprestación de los tokens
11.2.5.    Blockchain: el soporte
tecnológico de las ICOs
11.2.6.    El White Paper
11.2.7.    Las diferencias entre las ICOs y
otras formas de financiación empresarial
11.3.    Estrategias regulatorias para
el tratamiento de las ICOs
11.3.1.    Modelos regulatorios
11.3.1.1.    Enfoque contractual
11.3.1.2.    Prohibiciones
11.3.1.3.    Control selectivo ex ante
11.3.1.4.    Control total ex ante
11.3.2.    Propuesta de regulación: hacia un
modelo eficiente y garantista
11.4.    Aspectos financieros y contables de las ICOs
11.5.    Aspectos de gobierno corporativo
11.5.1.    El concepto y la naturaleza de
los tenedores de tokens
11.5.2.    La protección de los tenedores de
tokens frente al oportunismo de los fundadores
11.5.2.1.    Problemas de agencia entre fundadores
y titulares de tokens
11.5.2.2.    Posibles mecanismos a implementar
para la protección de los titulares de tokens
11.5.2.3.    Otras medidas (de dudosa efectividad)
para la protección de los tenedores de tokens
11.6.    Desafíos de las ICOs desde la perspectiva
de las normas de prevención del
blanqueo de capitales
11.7.    Nuevos retos para el Derecho de la
privacidad y la protección de datos
11.8.    Aspectos concursales de las ICOs
11.9.    Cooperación internacional y desafíos
jurisdiccionales en materia de ICOs
11.10.    Conclusiones
11.11.    Bibliografía

Capítulo 12
La automatización y robotización de los
servicios de asesoramiento financiero
e inversión: oportunidades
y desafíos regulatorios

12.1.    Introducción
12.2.    Contexto y relevancia de las causas
de la aparición de los robo - advisors
en los mercados financieros
12.3.    Aproximación fáctica a la situación
mundial del mercado de robo - advisors
12.4.    Una aproximación funcional al concepto
de robo - advisor a través de sus características
y capacidades
12.5.    Hacia una taxonomía de
los robo – advisors
en función de sus capacidades y aplicaciones
en los mercados financieros
12.6.    Cuestiones jurídicas que deben examinarse
para la formulación hipotética de un estatuto
jurídico propio para los robo-advisors
12.6.1.    Sobre la forma y constitución jurídica
de los robo-advisors
12.6.2.    Sobre la información y gestión de
datos en el sector de los robo-advisors
12.6.3.    Sobre la necesidad de nuevas formas
de supervisar el cumplimiento normativo
en torno a los robo - advisors
12.7.    Orientaciones y propuestas de política
legislativa para un marco regulatorio
sobre robo - advisors
12.8.    Conclusiones
12.9.    Bibliografía

B)   Regtech

Capítulo 13
El uso de las nuevas tecnologías para
el cumplimiento normativo

13.1.    Introducción
13.2.    La utilización de las nuevas
tecnologías para el cumplimiento normativo
13.3.    Prevención del blanqueo de capitales (PLAFT)
13.4.    Control interno de las empresas
13.4.1.    Prevención de la criminalidad financiera
13.4.2.    Cumplimiento y gestión de riesgos
13.4.2.1.    Riesgo crediticio
13.4.2.2.    Riesgo Operativo
13.4.2.3.    Compliance – by - design
13.4.3.    Cumplimiento de la regulación
financiera en el ámbito de las entidades de crédito
13.5.    Conclusiones
13.6.    Bibliografía
C) Legaltech

Capítulo 14
La mecanización de los servicios jurídicos
y el futuro de la profesión de abogado

14.1.    Introducción
14.1.1.    Las tecnologías exponenciales
y la economía digital
14.1.2.    El derecho en este contexto
14.2.    La transformación de la profesión
y el asesoramiento jurídico
14.2.1.    Legaltech y la comoditización del derecho
14.2.2.    Tendencias
14.2.2.1.    Plataformas de mercado
14.2.2.2.    Saas para abogados
14.2.2.3.    Corporate Legal Operations
14.2.2.4.    Tecnologías Predictivas
14.3.    Conclusiones
14.4.    Bibliografía

Capítulo 15
Aspectos legales de la robótica

15.1.    Introducción: A vueltas con la personalidad
jurídica y la capacidad de obrar
15.2.    La responsabilidad de robots e inteligencia
artificial y la reparación del daño causado
15.3.    Aspectos laborales y fiscales
15.4.    Iniciativas normativas y de autorregulación
15.4.1.    Asia
15.4.2.    Oriente Medio
15.4.3.    Estados Unidos
El caso de los coches autónomos
15.4.4.    Europa
15.5.    ¿Debe adoptarse una lex robótica?
15.6.    Conclusiones
15.7.    Bibliografía

Capítulo 16
Los contratos inteligentes o Smart contracts

16.1.    Introducción
16.2.    Evolución del concepto
16.2.1.    La concepción original
16.2.2.    El advenimiento de la
tecnología blockchain
16.2.3.    Más allá de Bitcoin y Ethereum
16.3.    Casos de uso
16.3.1.    Ofertas Iniciales de Moneda
16.3.2.    Organizaciones autónomas distribuidas
16.3.3.    Seguros
16.3.4.    Derivados
16.3.5.    Banca y finanzas
16.3.6.    Acuerdos de refinanciación
16.4.    Interacción con la ley
16.4.1.    El problema de la coordinación
16.4.2.    La legalidad de los Smart contracts
16.4.3.    Contratos divididos
16.4.4.    Código informático y fases del contrato
16.5.    Aspectos relevantes de actualidad
y debate internacional
16.5.1.    Dinero electrónico para un verdadero
Internet del valor: dinero programable
16.5.2.    Gobernanza de redes, resiliencia
y fiabilidad del sistema
16.5.3.    Plataformas colaborativas para
la transacción y la contratación:
OpenLaw y Proyecto Accord
16.6.    Conclusión
16.7.    Bibliografía

Capítulo 17
Transformación digital y tecnológica de la justicia

17.1.    Introducción: la digitalización de la justicia
17.1.1.    Implementación de la e-Justicia
17.1.2.    La administración judicial electrónica
17.1.2.1.    Funcionamiento y características básicas
17.1.2.2.    Condiciones técnicas necesarias
17.1.2.3.    Babel procesal e interoperabilidad
17.1.2.4.    Condiciones jurídicas necesarias
17.1.3.    La subasta judicial electrónica
17.1.4.    Bases de datos oficiales de jurisprudencia
17.1.5.    Resolución de conflictos en línea
17.2.    Derecho procesal digital
y evidencias electrónicas
17.2.1.    La prueba en la era de la sociedad
de la información
17.2.2.    La legaltech de las evidencias digitales
17.2.2.1.    Certificación de correos
electrónicos y mensajes sms
17.2.2.2.    Certificación del consentimiento online
17.2.2.3.    Certificación de la navegación por
internet, de la mensajería instantánea
y de las redes sociales
17.2.2.4.    Certificación de audios, fotografías
y vídeos del móvil
17.2.3.    Blockchain y prueba digital
17.2.3.1    La relativa inmutabilidad de
la cadena de bloques
17.2.3.2.    Eficacia probatoria de la blockchain -
17.3.    Algoritmos predictivos en la
administración de justicia
17.3.1.    Justicia e inteligencia artificial
17.3.2.    Inteligencia artificial, juzgados
y tribunales de justicia
17.3.3.    Declaración “testimonial”
de una inteligencia artificial
17.3.4.    Predicción de resultados judiciales
y perfilados de jueces y abogados
17.3.5.    Vigilancia policial y predicción de delitos
17.3.6.    Tecnología legal y abogacía algorítmica
17.4.    Conclusiones
17.5.    Bibliografía


FICHA TÉCNICA:


1 Libro
496 Páginas
Pasta delgada en color plastificado
Primera edición 2020
Director Nydia Remolina
Editor Tirant Lo Blanch




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FUNDAMENTOS Y DESAFÍOS
REGULATORIOS
Fintech, Regtech y Legaltech
1 Libro más un libro electrónico gratis incluido
Director: Nydia Remolina et all
Editor Tirant Lo Blanch

PRIMERA EDICIÓN 2020

Se puede comunicar al Teléfono (667) 714-6961
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